こんにちは、れもん丸です。
2024年1月から始まった【新NISA】。それにあわせて、私も毎月コツコツ積み立て投資を続けています。
そして今回から、妻の運用成績もあわせて二人分を公開していきます！
同じ新NISAでも、ファンドの選び方や積立額が違うと成績にどんな差が出るのか…正直に公表していこうと思います。
今回は【2026年4月末時点】の運用報告です。
投資の基本方針は「オルカン×S&P500」のハイブリッド
私のつみたて投資枠の運用方針は、以下の2本立てです。
正直、この分散にほとんど意味がないことは分かっています。
それでもこの2つを組み合わせているのは、
- 両方のパフォーマンスを見てみたい！
- やっぱり米国にもうちょっと寄せたい！
という、ちょっとした好奇心と欲が混ざった理由です（笑）
転職に伴い企業型確定拠出年金がS&P500になったため、継続する理由はないのですがこの割合で進めてしまっているのでそのままとなっています。
また、家計管理の「分類4」（突発的な大型家電故障時などの予備費）の毎月予算の使い残し分を貯める目的で、次のファンドを買付けています。
使い残しがなければ、当月の買付は行いません。
さらに、毎月のVポイントアップ分をしばらくは生活防衛資金の上積み用として次のファンドを買い付けています。こちらは毎月1万円を基本に、Vポイントの保有額を加味して適宜上乗せを行います。
そして、配当金などのお金もここに合わせて入れる形となります。
妻の方針についてですが、こちらはごちゃごちゃと行う必要がありませんので eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）一本 で運用しています。
積立方法と追加買い付けの方針
現在はこんな感じで運用しています。
- クレジットカードで月10万円を自動積立（私と妻の両方）
- Vポイントが1万ポイント貯まったら追加買付（Vポイントアッププログラム適用を狙って1万ポイントのみ利用）
- 貸株・配当が入ったら追加買付
- 分類4の予備費の使い残し分をスポット購入
- 臨時収入があれば、その都度スポット購入（オルカンのみ）
余計なタイミング投資はせず、基本は 「ほったらかし＆自動化」 を意識しています！
今月の買い付け結果
今月（2026年4月）は以下のとおり購入しました。
【私】の買い付け
| 発注日 | ファンド名 | NISA枠 | 取引種別 | 注文金額 | 利用ポイント | 約定金額 | 約定単価 | 約定口数 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/04/07 | たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 成長投資 | 金額買 | 100円 | Vポイント：100pt | 100円 | 19,771円 | 51口 |
| 2026/04/03 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | つみたて投資 | カード積立買 | 75,000円 | 0pt | 75,000円 | 34,312円 | 21,859口 |
| 2026/04/03 | eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | つみたて投資 | カード積立買 | 25,000円 | 0pt | 25,000円 | 38,757円 | 6,451口 |
| 2026/04/02 | たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 成長投資 | 金額買 | 10,000円 | Vポイント：10,000pt | 10,000円 | 19,382円 | 5,160口 |
【妻】の買い付け
| 発注日 | ファンド名 | NISA枠 | 取引種別 | 注文金額 | 利用ポイント | 約定金額 | 約定単価 | 約定口数 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/04/07 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | つみたて投資 | カード積立買 | 100,000円 | 0pt | 100,000円 | 34,312円 | 29,145口 |
2026年4月末の運用成績
【私】の月末成績
成長投資枠
| ファンド名 | 数量（口） | 取得単価 | 現在値 | 評価額 | 含み損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim バランス（８資産均等型） | 157,044 | 18,376 | 20,936 | 328,787円 | +40,188円 | +13.93% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 413,110 | 23,397 | 35,897 | 1,482,941円 | +516,388円 | +53.43% |
| たわらノーロード バランス（８資産均等型） | 41,567 | 19,271 | 20,118 | 83,624円 | +3,521円 | +4.40% |
| 成長投資枠 合計 | 1,895,353円 | +560,096円 | +41.95% |
つみたて投資枠
| ファンド名 | 数量（口） | 取得単価 | 現在値 | 評価額 | 含み損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 212,889 | 32,694 | 41,982 | 893,751円 | +197,731円 | +28.41% |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 752,798 | 27,551 | 35,897 | 2,702,319円 | +628,285円 | +30.29% |
| つみたて投資枠 合計 | 3,596,069円 | +826,017円 | +29.82% |
私の合計
| 評価額 | 含み損益 | 損益率 | |
|---|---|---|---|
| 私の NISA 合計 | 5,491,422円 | +1,386,113円 | 約35.0% |
【妻】の月末成績
成長投資枠
| ファンド名 | 数量（口） | 取得単価 | 現在値 | 評価額 | 含み損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 262,480 | 32,223 | 35,897 | 942,224円 | +96,435円 | +11.40% |
| 成長投資枠 合計 | 942,224円 | +96,435円 | +11.40% |
つみたて投資枠
| ファンド名 | 数量（口） | 取得単価 | 現在値 | 評価額 | 含み損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 222,632 | 32,733 | 35,897 | 799,182円 | +70,441円 | +9.67% |
| つみたて投資枠 合計 | 799,182円 | +70,441円 | +9.67% |
妻の合計
| 評価額 | 含み損益 | 損益率 | |
|---|---|---|---|
| 妻の NISA 合計 | 1,741,406円 | +166,876円 | 約10.6% |
二人合計
| 評価額 | 前月比 | |
|---|---|---|
| 私（成長投資枠） | 1,895,353円 | |
| 私（つみたて投資枠） | 3,596,069円 | |
| 私 合計 | 5,491,422円 | |
| 妻（成長投資枠） | 942,224円 | |
| 妻（つみたて投資枠） | 799,182円 | |
| 妻 合計 | 1,741,406円 | |
| 二人合計 | 7,232,828円 |
前回（2026年3月末）との比較と気づき
今年の月次推移をまとめました。
月次推移（評価額・単位：円）
| 月 | 私：成長投資枠 | 私：つみたて投資枠 | 私 合計 | 妻：成長投資枠 | 妻：つみたて投資枠 | 妻 合計 | 二人合計 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-01 | 1,648,330 | 3,075,909 | 4,724,239 | 884,311 | 454,356 | 1,338,667 | 6,062,906 |
| 2026-02 | 1,789,581 | 3,237,249 | 5,026,830 | 906,102 | 565,597 | 1,471,699 | 6,498,529 |
| 2026-03 | 1,699,041 | 3,134,859 | 4,833,900 | 848,807 | 625,698 | 1,474,505 | 6,308,405 |
| 2026-04 | 1,895,351 | 3,596,068 | 5,491,419 | 942,224 | 799,182 | 1,741,406 | 7,232,825 |
先月（2026年3月末）との差
| 2026年3月末 | 2026年4月末 | 差額 | |
|---|---|---|---|
| 私 成長投資枠 | 1,699,041円 | 1,895,351円 | +196,310円 |
| 私 つみたて投資枠 | 3,134,859円 | 3,596,068円 | +461,209円 |
| 私 合計 | 4,833,900円 | 5,491,419円 | +657,519円 |
| 妻 成長投資枠 | 848,807円 | 942,224円 | +93,417円 |
| 妻 つみたて投資枠 | 625,698円 | 799,182円 | +173,484円 |
| 妻 合計 | 1,474,505円 | 1,741,406円 | +266,901円 |
| 二人合計 | 6,308,405円 | 7,232,825円 | +924,420円 |
先月比で二人合計 +924,420円 という結果になりました！
ついに二人合計の評価額が 720万円を突破 しました🎉
3月は少し評価額が落ちていましたが、4月は力強く回復。
特にオルカンの評価額上昇が大きく、妻のポートフォリオも着実に膨らんできています。
妻の運用開始が私より遅かったため、損益率こそまだ約10%台ですが、今後の複利効果に期待大です！
おわりに：長期投資は「淡々と、そして地味に」
2026年4月の経済状況（振り返り）
2026年4月の経済環境は、複数のテーマが交錯する難しい局面でした。
国内では、日銀が3月の会合で政策金利を2会合連続で据え置いており、4月27・28日の金融政策決定会合で追加利上げに踏み切るかどうかが市場の焦点でした。日銀の植田総裁は利上げ路線を維持する姿勢を崩しておらず、市場では利上げ期待が継続しています。
中東情勢の緊迫を背景に、原油などのエネルギー価格が高止まりしており、その影響がエネルギー以外の財・サービス価格にも波及していく懸念がありました。
米国では、FRBが3会合連続で利下げを見送る可能性が高まり、原油高によるインフレ懸念が続いていました。
一方、株式市場は比較的底堅く推移。2026年4月の日経平均株価は60,606円（4月27日時点）と、歴史的な節目である60,000円台を維持しています。
為替については、NY円相場が1ドル＝160円台まで下落する場面もあり、円安傾向が続いています。外国株式ファンドを保有する投資家にとって、円安は評価額の押し上げ要因になっています。
れもん丸のひとこと
円安・株高という環境が追い風になっているのは正直ありがたいです。ただ、それが長続きするとは思っていないので、引き続き「毎月の積立を止めない」ことだけを意識しています。
今回から妻の分もあわせて公開するようになりましたが、こうして数字を並べると「あ、ちゃんと積み上がってるな」と実感できていいですね。夫婦でNISAを活用するって、意外とモチベーション維持にもなる気がします（笑）
中東情勢や利上げ観測など不安要素はありますが、長期投資家としてはあまり気にしすぎず、淡々と積み立てていきます！
今後も毎月の運用報告を続けていきますので、よかったらお付き合いください。それでは、また来月の報告でお会いしましょう！
※当記事の内容は個人の体験および一般情報の共有を目的としており、投資助言を目的としたものではありません。投資は自己責任でお願いします。