【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年5月末日

毎月の企業版確定拠出年金の運用報告を行います。
今回は2024年5月の確定拠出年金の報告をお届けします。

2024年5月の確定拠出年金の運用では、具体的な日程として4月24日に発注を行い、28日、30日に約定がされました。

【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年5月末日

以前にも述べていますが、投資方針に変更を行っており、現在は2本の積立先を選んでいます。
REITのパフォーマンスが期待外れであり、コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです。
保有を継続するのは倉庫などをメインとするREITであれば継続しても良いと考えていましたが、オフィスや商業施設が主なREITだったためです。このファンドは損益がプラスになった時点で切り替えました。

新興国についても、アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと、また主力がアメリカをメインとした先進国であるとの見解から、新興国への投資は見送ることにしました。

今月の積立の結果は以下の通りです。

キャプチャ画像はこちらになります。

それでは、月次の運用成績を報告します。

積立額の結果は前述のとおりですが、現在は見直しを行い、次の割合で拠出しています。
これらの積立額を基に、今月の運用成績を報告します。

成績は次のとおりとなりました。

キャプチャ画像はこちらです。

先月末と比べてリターン率も含めて改善しています。「DIAM外国株式インデックス」は評価損益が 100% を超えました。
まだまだ続いていくとはいえ、倍になった事が確認できるのはうれしいものです。

ただし、毎回書いていますが 60歳? 65歳? 70歳? 何歳まで働いていくのかわかりませんが、まだ15年～25年ありますので、今がプラスでもマイナスでも気にせずに淡々と継続あるのみです。

10年間の間にマイナスになった事もありましたが淡々と続けていくと結果として現れることが実感できたのが大きく、新NISA でも淡々と積み立てていける自信がつきました。

以上、401Kの運用報告でした。次回の運用報告もお楽しみに。