【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年4月末日

毎月の企業版確定拠出年金の運用報告を行います。
今回は2024年9月の確定拠出年金の報告をお届けします。

2024年4月の確定拠出年金の運用では、具体的な日程として4月25日に発注を行い、26日、30日に約定がされました。

【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年4月末日

以前にも述べていますが、投資方針に変更を行っており、現在は2本の積立先を選んでいます。
REITのパフォーマンスが期待外れであり、コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです。
保有を継続するのは倉庫などをメインとするREITであれば継続しても良いと考えていましたが、オフィスや商業施設が主なREITだったためです。このファンドは損益がプラスになった時点で切り替えました。

新興国についても、アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと、また主力がアメリカをメインとした先進国であるとの見解から、新興国への投資は見送ることにしました。

今月の積立の結果は以下の通りです。

ファンド名	買付価格	口数	約定基準価額
三菱ＵＦＪ　ＤＣトピックスオープン	8,250	1,901	43,379
ＤＩＡＭ外国株式インデックス	19,250	2,171	88,665

キャプチャ画像はこちらになります。

それでは、月次の運用成績を報告します。

積立額の結果は前述のとおりですが、現在は見直しを行い、次の割合で拠出しています。
これらの積立額を基に、今月の運用成績を報告します。

商品	指図割合	拠出金額
三菱ＵＦＪＤＣトピックスオープン	30%	\8,250
ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド＜ＤＣ年金＞	70%	\19,250

成績は次のとおりとなりました。

取得価額累計	3,606,872
資産評価額	6,870,131
損益	3,263,259 (90.47%)

ファンド名	カテゴリー	拠出金額	評価額	損益	損益率
三菱UFJDCトピックスオープン	国内株式	1,049,587	1,873,131	823,544	78.46
DIAM外国株式インデックスファンド	外国株式	2,557,285	4,997,000	2,439,715	95.40
合計		3,606,872	6,870,131	3,263,259	90.47

キャプチャ画像はこちらです。

先月末と比べて微増ではありますが、これは拠出金が入ったからで、リターンの率としてはは下がっています。
とはいえ、60歳? 65歳? 70歳? 何歳まで働いていくのかわかりませんが、まだ15年～25年ありますので淡々と積立を行っていきますので、今の状態については気にしていません。
10年間の間にマイナスになった事もありましたが淡々と続けていくと結果として現れることが実感できたのが大きく、新NISAでも淡々と積み立てていける自信がつきました。

以上、401Kの運用報告でした。次回の運用報告もお楽しみに。