こんにちは、れもん丸です。
毎月恒例となっている、企業型確定拠出年金（DC）の運用状況を報告します！今回は2025年7月末時点での記録です。
7月は、25日に発注し、28日と29日に約定が完了しました。その結果を、振り返っていきます。
現在積み立てているファンドについて
現在、私は以下の2本のファンドに絞って積み立てをしています。
- 三菱ＵＦＪ ＤＣトピックスオープン
- ＤＩＡＭ外国株式インデックス
以前は、新興国株式やREIT（不動産投資信託）にも積み立てていた時期がありました。でも、それらのパフォーマンスがいまいちだったのと、以下のような理由からスリム化することにしました。
なぜ新興国株式をやめたのか？
- 先進国市場が崩れると、新興国も一緒に下がる動きが見られた
- パフォーマンスも思ったほど伸びなかった
- シンプルなポートフォリオにしたかった
なぜREITをやめたのか？
- コロナの影響でオフィスや商業施設が厳しい状況に
- 倉庫メインのREITなら持ち続けても良かったが、保有していたのは主にオフィス系
- リスクとパフォーマンスのバランスが合わなかった
というわけで、今は上記の2ファンドに集中投資中です。
2025年7月の積立内容と運用結果
それでは、今月の積立内容と運用成績を見てみましょう。
| ファンド名 | 指図割合 | 買付価格 | 口数 | 約定基準価額 |
| 三菱ＵＦＪＤＣトピックスオープン | 30% | 9,000 | 1,856 | 48,488 |
| ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド＜ＤＣ年金＞ | 70% | 21,000 | 1,994 | 105,308 |
キャプチャ画像はこちらになります。
運用成績
成績は次のとおりとなりました。
| 取得価額累計 | 4,006,872 |
| 資産評価額 | 8,100,032 |
| 損益 | 4,093,160 (102.15%) |
| ファンド名 | カテゴリー | 拠出金額 | 評価額 | 損益 | 損益率 |
| 三菱UFJDCトピックスオープン | 国内株式 | 1,178,587 | 2,209,522 | 1,030,935 | 87.47 |
| DIAM外国株式インデックスファンド | 外国株式 | 2,858,285 | 6,316,927 | 3,458,642 | 121.00 |
| 合計 | 4,036,872 | 8,526,449 | 4,489,577 | 111.21 |
キャプチャ画像はこちらです。
雑感と今後の見通し
7月にあった国内株も外国株も好調で評価額が大きく上がりました。
先月末の合計評価額が「8,100,032円」でしたので「+426,417円」となりました。
とはいえ、運用はあくまでも長期戦。自分が60歳、あるいは65歳、70歳まで働くとしても、まだ15年〜25年という時間があります。なので、評価がプラスだろうがマイナスだろうが一喜一憂せず、これまでどおり“淡々と続ける”姿勢を大切にしています。
まとめ
今回は2025年7月末時点の確定拠出年金の運用報告でした。
毎月の報告は自分の記録としても役に立ちますし、同じように資産形成をしている方の参考にもなればうれしいです。
次回の報告もお楽しみに！
コメント